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数字化时代如何管理保险人才

作者: 发布时间:2019-07-17

保险企业可以利用数字技术挖掘年轻凯发国际娱乐平台网址员工的学习需求,并在他们需要的时候给予定制化的培训。通过线上、虚拟或移动渠道,提供简洁而快速的培训,能达到的效果与传统方法一样,甚至更优。

埃森哲针对保险业高管的最新调研证实,数字技术正掀起一场行业新风暴。逾80%的保险业管理者认为,数字化颠覆力量将改变的,不仅是保险公司与客户的互动方式,还包括保险公司如何管理传统流程与运营。

遗憾的是,许多保险企业在实现梦寐以求的优势时,遇到各种困难。他们关注技术,视其为变革的催化剂,但却未能给予人才同样的重视——实际上,后者同样是将愿景化为现实不可或缺的要素。

开创未来需要人才变革

着眼未来发展,保险公司不仅需要捍卫自己的核心业务,更应利用精明能干、行动敏捷且乐于变革的员工团队,积极开拓新的业务领域。许多保险公司开始意识到,开创未来需要人才变革。例如,数据分析软件能使众多承保、理赔、决策流程无需人工参与,便能自动完成。评估风险时,实时提供的大数据将补充或替代传统的数据模式。而通过被保人提交的损坏证明视频,评估人员就无需每次都查勘现场。

这些进步可能会导致传统保险员工团队的规模缩减。许多现有员工的工作性质面临改变,并且他们还需增加新技能或强化已有技能。例如:

核保员将与数据科学家搭档,利用来自企业内外更广泛的新数据集。借助新型工具和改善分析技术,他们不仅能实现数据可视化,而且可以产生更多有深度的洞见,藉此完成复杂的风险评估。

理赔员将成为客户体验核心圈的服务倡导者。除了配备最新工具并实时掌握数据外,他们还应被授权去解决一线问题,即利用正确的评判力、新工具和数据源,通过多渠道去解决问题。他们不再一味遵循固定流程降低成本,而是更专注于理解、评估并提供个性化解决方案满足客户需求,进而提升客户忠诚度、净推荐值及长期经济效益。

产品研发人员将会是价值主张的设计者,专注于开发和交付对客户有价值的成果。他们可以与客户体验专家和外部合作机构携手开发新产品和新服务,设计具有吸引力的客户互动方式,并将新的业务模式推向市场。

创新拥护者将建立有助新概念快速试错的环境,从聚焦内部产品与流程的传统创新方式,转向寻求外部机遇。创新拥护者尤其需要识别、建立并管理各种机制与关系,由此激发创意实验和尝试创新,使之成为企业切实可行的商业利益。例如,保险业巨头安盛和安联均已设立了这类创新实验室。

生态系统架构师也将日渐兴起。保险商亟需建立或加入跨界合作伙伴关系,从而为客户提供更好的成果和更具相关性的产品与服务。生态系统架构师将协助保险公司识别与其他伙伴合作的机会,协调双方的行动,共同开拓“超越传统保险”的新市场。

人才争夺战日趋激烈

利用正确的技能吸引并再培训员工,已成为一项战略优先任务。不过,保险企业尚需克服一个迫在眉睫的难题,埃森哲2015年的调研显示,应届生中只有2%的人愿意从事保险工作。更为棘手的是,对于理学、技术、工学、数学人才的争夺正日趋激烈。从传媒业到制造业的一系列非保险业也在纷纷拥抱数字化机遇,它们设立了比保险业更为诱人的工作岗位。

为了迎合员工学习的热情和期望,保险企业需要明确员工所需的技能,并且决定是内部自行开发课程还是购买外部课程。保险企业要充分展示自身所提供的独特员工体验,即鼓励创造性的方案,公司的灵活性和创新性是成功关键因素。

三招打造领先员工团队

应对人才争夺战,保险企业需要在人才招募、发展、培养和留存等方面,采取更为积极主动甚至是更具竞争性的方法。以下三大举措将在保险企业打造领先员工团队时产生立竿见影的效果:

重塑员工体验。保险企业可以从客户服务手册中吸取经验,利用全新技术和创新方式,吸引、鼓励和留存现有员工,在人才的生命周期中率先创建更具吸引力的员工体验。例如,利用招聘应用软件、以及游戏化的评估与选拔工具,完成招募与绩效管理工作;搭建各类平台,支持员工使用多种设备、在不同物理位置,管理自身任务;采纳受消费者欢迎的线上方式,如通过同事评论和个性化推荐,让员工在工作中学习各种课程;挖掘员工数据,通过数据分析来了解员工真正看重的因素,以此完善薪酬福利体系,为企业带来切实经济意义,同时满足员工预期。

重新设计在职培训。保险企业可以利用数字技术挖掘年轻员工的学习需求,并在他们需要的时候给予定制化的培训。通过线上、虚拟或移动渠道,提供简洁而快速的培训,能达到的效果与传统方法一样,甚至更优。不仅如此,采用游戏化方式对现实世界进行在线模拟,必定可以在这群初入职场的员工中引发共鸣——因为伴随他们成长的,正是无处不在、永远在线的游戏化应用程序。

重塑人才供应链。保险企业需要从源头反思其吸引、招募和留存人才的战略。通过开展新型教育合作,保险企业能够在更广阔的人才生态系统中占据有利位置。而与监管方合作开办认证项目,与职业学校和社区大学开展实习生项目,均有助于培养后备人才,且不必再强制要求具有四年本科学历。此外,保险企业还应当挖掘非常规的人才资源。例如,与技术型创业公司建立合作关系,可以帮助保险企业获取新的技能组合,还能帮助承保商消除对保险业的负面看法。行业组织、在线交流、Kaggle之类的技能平台,以及众包平台,都是获取人才的潜在来源。

文/埃森哲(本文首发于《经理人·中国保险家》2019年第2期)